CFA是什么？CFA證書有什么優(yōu)勢(shì)？

CFA協(xié)會(huì)是由全球性投資專業(yè)人士的非營(yíng)利性專業(yè)機(jī)構(gòu)，自1947年成立以來(lái)，1963年舉辦CFA考試，CFA協(xié)會(huì)對(duì)投資知識(shí)、準(zhǔn)則及道德設(shè)立了全球性的標(biāo)準(zhǔn)，得到了金融投資行業(yè)的廣泛認(rèn)知和高度認(rèn)可。《金融時(shí)報(bào)》(Financial Times)于2006年將CFA專業(yè)資格比喻成投資專才的“Gold standard”。 在世界經(jīng)濟(jì)一體化的今天，中國(guó)金融投資行業(yè)的高速發(fā)展離不開(kāi)專業(yè)的金融專才。進(jìn)入中國(guó)以來(lái)，CFA協(xié)會(huì)始終致力于幫助本土金融企業(yè)培養(yǎng)、發(fā)掘優(yōu)異人才，提供良好行業(yè)資源，增強(qiáng)投資團(tuán)體與業(yè)內(nèi)人才間的緊密聯(lián)系，為中國(guó)金融市場(chǎng)改革和發(fā)展提供動(dòng)力。

主辦CFA考試和授予CFA特許狀頭銜的機(jī)構(gòu)是總部位于美國(guó)的CFA協(xié)會(huì)(CFA Institute)，由全球性投資專業(yè)人士會(huì)員組成，屬于全球非盈利性專業(yè)機(jī)構(gòu)，具有悠久的歷史，負(fù)責(zé)在世界范圍內(nèi)主辦 CFA 考試，并為全球金融投資界制定體現(xiàn)職業(yè)道德的專業(yè)準(zhǔn)則。截止2019年6月，CFA協(xié)會(huì)擁有會(huì)員20萬(wàn)左右人，持證人167000人，會(huì)員遍布全球137個(gè)國(guó)家。為了更好的服務(wù)中國(guó)的CFA學(xué)員和持證人，CFA協(xié)會(huì)于2008年12月成立CFA China，使命是：提供良好的會(huì)員服務(wù)以支持CFA投資專業(yè)標(biāo)準(zhǔn);通過(guò)后續(xù)教育及活動(dòng)建立廣泛的會(huì)員之間及會(huì)員與投資團(tuán)體之間緊密的聯(lián)系。

凝聚專業(yè)

簡(jiǎn)單的三個(gè)字母，背后卻含蓋了無(wú)比豐富的涵義。如果你詢問(wèn)全球167000位CFA持證人，任何一位都會(huì)驕傲地告訴你，他們非常愿意將“CFA”三個(gè)字母放在自己的名字后面。他們會(huì)告訴你，這是投資管理行業(yè)的“高含金量標(biāo)準(zhǔn)”。獲得認(rèn)證，意味著擁有金融領(lǐng)域認(rèn)可的專業(yè)知識(shí)和良好的道德操守。獲得CFA認(rèn)證，使他們對(duì)投資管理行業(yè)有了更加全面而深刻的理解。在與投資者溝通的過(guò)程中，他們必須嚴(yán)格遵守道德準(zhǔn)則并始終秉承“以投資者利益為先”的理念。

他們擁有專業(yè)能力，理解客戶需求，因此深得雇主信賴。他們能為市場(chǎng)的穩(wěn)健發(fā)展作出自己的貢獻(xiàn)，以專業(yè)知識(shí)為監(jiān)管者獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策。然而，CFA持證人感受較深的一點(diǎn)是，獲得CFA認(rèn)證讓他們成為更為全面的投資管理專業(yè)人士。完備的專業(yè)知識(shí)和良好的道德操守，讓他們能夠從容應(yīng)對(duì)金融市場(chǎng)的風(fēng)云變幻。他們致力于幫助投資管理行業(yè)提升專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，匯聚全球投資智慧，共創(chuàng)行業(yè)美好未來(lái)。

投資未來(lái)

五十年來(lái)，CFA協(xié)會(huì)培養(yǎng)了許多活躍于金融行業(yè)前沿的高水平專業(yè)人士。CFA持證人遍布全球，服務(wù)于眾多企業(yè)。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)步入“新常態(tài)”，金融行業(yè)在中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中將扮演越來(lái)越重要的角色。因此，投資管理行業(yè)需要更多專業(yè)的金融人才。而CFA協(xié)會(huì)在中國(guó)的很快發(fā)展也反應(yīng)了市場(chǎng)的這一需求。2019年，50642名候選人參加CFA考試，使中國(guó)成為亞太地區(qū)重要市場(chǎng)，排名全球第二，僅次于美國(guó)。

CFA協(xié)會(huì)將繼續(xù)與中國(guó)監(jiān)管部門、業(yè)界和從業(yè)人員通力合作，推廣和落實(shí)CFA協(xié)會(huì)通行的”高含金量標(biāo)準(zhǔn)” 。雖然中國(guó)的金融市場(chǎng)在許多方面是獨(dú)特的，但目前全球市場(chǎng)已經(jīng)超越了國(guó)界。CFA認(rèn)證所代表的高含金量標(biāo)準(zhǔn)的接納和實(shí)施將協(xié)助中國(guó)從正在進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、走向國(guó)際和金融創(chuàng)新中受益更多。2015年10月，CFA協(xié)會(huì)正式在北京開(kāi)設(shè)了中國(guó)辦事處，印證了CFA協(xié)會(huì)對(duì)不斷增多的會(huì)員和準(zhǔn)會(huì)員做好本地化服務(wù)的承諾。

國(guó)際認(rèn)可度

1.美國(guó)證監(jiān)會(huì)(SEC)認(rèn)可CFA特許資格是等同美國(guó)證券從業(yè)員第七系列(Series 7) 法定資格。

2.美國(guó)紐約證券交易所(NYSE)給予CFA特許資格持有人只需加考證券分析師考試(The Supervisory Analyst Examination)中的證券規(guī)則部份，那便可以得到美國(guó)證券分析師(Supervisory Analyst)專業(yè)資格。

3.美國(guó)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(AICPA)給予CFA特許資格持有人只需加考由他們所舉辦的商業(yè)價(jià)值評(píng)估資格(Accredited in Business Valuation)半天考試，這樣便可以得到美國(guó)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(AICPA)的商業(yè)價(jià)值評(píng)估專業(yè)資格(ABV)。

4.英國(guó)證券及投資公會(huì)(SII)給予CFA特許資格持有人可以直接得到英國(guó)證券及投資公會(huì)(SII)的會(huì)員資格(MSI)或符合相關(guān)經(jīng)驗(yàn)要求便可以成為經(jīng)驗(yàn)豐富會(huì)員(FSI)。

CFA認(rèn)證優(yōu)勢(shì)

正如獲取CFA特許資格認(rèn)證顯示了投資專才對(duì)更高含金量的執(zhí)著追求，聘用CFA特許資格認(rèn)證持有人也表現(xiàn)了公司對(duì)此的重視。全球的雇主和傳媒都將CFA特許資格認(rèn)證視為卓越的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。憑著如此廣泛的認(rèn)同，CFA特許資格認(rèn)證持證人在國(guó)際職場(chǎng)上享有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。CFA特許資格認(rèn)證持有人通常就職于投資公司、互惠基金公司、證券公司、投資銀行等，或成為私人財(cái)富經(jīng)理。 在中國(guó)大陸擁有較多CFA特許資格認(rèn)證持有人的雇主包括普華永道、中國(guó)銀行、中國(guó)工商銀行、中國(guó)金融有限公司、匯豐銀行、中國(guó)中信、法國(guó)巴黎銀行、瑞銀、德勤、安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所、中國(guó)平安保險(xiǎn)、招商局集團(tuán)、國(guó)泰君安證券股份有限公司等。

全球雇主

雇傭CFA協(xié)會(huì)會(huì)員的十大主要公司： 美國(guó)銀行(Bank of America)，中國(guó)工商銀行，美國(guó)富達(dá)投資集團(tuán) (Fidelity Investments)，高盛 (Goldman Sachs)， 美林證券 (Merrill Lynch), 摩根史丹利(Morgan Stanley), 英國(guó)保誠(chéng)集團(tuán) (Prudential Capital Group)，RBC，加拿大多倫多道明銀行 (Dominion Securities Inc.) ，所羅門兄弟(Soloman Brothers), Smith Barney,威靈頓管理公司 (Wellington Management Company)。

CFA考試設(shè)置

CFA考試內(nèi)容分為三個(gè)不同級(jí)別，分別是方式是Level I、Level II和Level III。 考試在全球各個(gè)地點(diǎn)統(tǒng)一舉行，每個(gè)考生必須依次完成三個(gè)不同級(jí)別的考試。CFA資格考試采用全英文，候選人除應(yīng)掌握金融知識(shí)外，還必須具備良好的英文專業(yè)閱讀能力。順利通過(guò)CFA課程即是達(dá)到一種成就，能獲得雇主、投資者和整個(gè)投資界的高度尊重。

隨著CFA考試參考人數(shù)的不斷增加，“投資管理與研究協(xié)會(huì)”自2003年起，將Level I考試由每年一次增加為每年兩次，除了6月在全球160個(gè)考點(diǎn)舉行一次外，12月將在包括新加坡、香港等考生較為集中的23個(gè)地區(qū)再舉行一次。

考試內(nèi)容涵蓋了廣泛的金融知識(shí)，同時(shí)考察當(dāng)年較新的金融市場(chǎng)相關(guān)知識(shí)以及較新金融領(lǐng)域研究成果?？荚嚨碾y度每級(jí)遞增，雖不屬于注冊(cè)考試，但通過(guò)Level II和Level III的難度極高。各級(jí)通過(guò)率約35%(條件概率)，即考生只有通過(guò)了前一級(jí)，才能參加下一級(jí)的報(bào)名。全部考完至少需要2-3萬(wàn)人民幣。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

CFA考試費(fèi)用

CFA考試費(fèi)用以美元結(jié)算，由三個(gè)部分構(gòu)成：

注冊(cè)費(fèi)(Enrollment Fee)：只需第一次注冊(cè)CFA考試時(shí)繳納，即意味著在報(bào)考二級(jí)、三級(jí)考試時(shí)無(wú)需再繳。

考試費(fèi)(Registration Fee)：每次報(bào)考時(shí)都需要繳納，考試費(fèi)依據(jù)報(bào)名時(shí)間的早晚而不同。

考試稅費(fèi)(Sales Tax)：首次報(bào)名考試對(duì)應(yīng)“新考生稅費(fèi)”，已經(jīng)報(bào)名參加過(guò)考試的考生對(duì)應(yīng)“老考生稅費(fèi)”

考試內(nèi)容

1. 道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

2. 數(shù)量方法

3. 經(jīng)濟(jì)學(xué)(邁克·帕金版)

4. 財(cái)務(wù)報(bào)表分析

5. 公司金融

6. 投資組合管理

7. 權(quán)益類投資分析

8. 固定收益證券分析

9. 衍生工具分析與應(yīng)用

10. 其它類投資分析

報(bào)考條件

CFA報(bào)考資格：

1. 擁有學(xué)士學(xué)位或相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)以上，對(duì)專業(yè)沒(méi)有任何限制;

大學(xué)學(xué)習(xí)年限與全職工作經(jīng)驗(yàn)合計(jì)滿四年;

如果申請(qǐng)人不具備學(xué)士學(xué)位，而是具備相當(dāng)?shù)膶I(yè)水準(zhǔn)，也可被接受為候選人。CFA會(huì)用工作經(jīng)歷來(lái)考核申請(qǐng)人的專業(yè)水準(zhǔn)，一般來(lái)講，4年的工作經(jīng)歷即被視為 替代學(xué)士學(xué)位。這4年的工作經(jīng)歷，不一定要從事投資領(lǐng)域相關(guān)工作，只要是合法、全職、專業(yè)性的工作經(jīng)歷都可被接受;

在校大學(xué)生，較早可在畢業(yè)前12個(gè)月內(nèi)注冊(cè)報(bào)名考試。

2. 遵守職業(yè)道德規(guī)范

3. 完成注冊(cè)和報(bào)名以及支付費(fèi)用

4. 能夠用英語(yǔ)參加考試

中國(guó)合作院校

目前，在中國(guó)(大陸)共計(jì)有30個(gè)高校開(kāi)展了與CFA協(xié)會(huì)的合作，面向各自的本科生或研究生開(kāi)設(shè)了CFA課程or專業(yè)。

其中有3個(gè)院系同屬一個(gè)高校，因此實(shí)際為30個(gè)學(xué)校。

具體名單如下：

1、北京大學(xué)：金融碩士

2、清華大學(xué)：金融MBA

3、復(fù)旦大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士(新增)

4、上海交通大學(xué)：金融MBA、金融碩士

5、中國(guó)人民大學(xué)：金融碩士

6、廈門大學(xué)：金融MBA

7、中山大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

8、南開(kāi)大學(xué)：數(shù)學(xué)學(xué)士

9、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)：國(guó)際金融碩士、企業(yè)融資學(xué)士

10、上海大學(xué)：金融MBA

11、中歐國(guó)際工商學(xué)院：金融MBA

12、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

13、西安外國(guó)語(yǔ)大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

14、西安交通大學(xué)：金融學(xué)士、金融碩士

15、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

16、江西財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗(yàn)班

17、北京外國(guó)語(yǔ)大學(xué)：金融學(xué)學(xué)士

18、浙江工商大學(xué)：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

19、長(zhǎng)江商學(xué)院：金融MBA

20、重慶師范大學(xué)：金融學(xué)文學(xué)士

21、廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

22、江蘇工業(yè)大學(xué)：金融學(xué)學(xué)士

23、江蘇財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)理學(xué)士

24、東北財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗(yàn)班

25、南京財(cái)經(jīng)大學(xué)：金融碩士、金融學(xué)士

26、南京審計(jì)大學(xué)：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士

27、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗(yàn)班

28、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)：金融學(xué)專業(yè)(CFA方向)實(shí)驗(yàn)班

29、寧波諾丁漢大學(xué)：金融學(xué)士、金融碩士

30、中國(guó)政法大學(xué)：經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、工商管理碩士

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